2018年9月27日，由中国人民银行烟台中心支行主办，烟台市金融消费权益保护协会、北京市尚公律师事务所、北京市尚公（烟台）律师事务所协办的“2018金融业合规管理研讨会暨尚公金融论坛”在美丽的海滨城市——烟台如期召开。

烟台市近100家金融机构负责合规管理的高级管理人员及尚公律师事务所多位执业律师出席了这次研讨会暨论坛。研讨会暨论坛分为开幕致辞、嘉宾发言及自由交流三个环节。

尚公律师事务所金融法律事务中心主任傅维壮律师为研讨会作了言简意赅的开幕致辞。

特邀嘉宾来自尚公律师事务所北京总部及尚公（烟台）律师事务所。

尚公律师事务所北京总部胡琴律师就“合规为本 风控为先——透过案例看金融业合规管理”，丛华律师就“从民生银行遭遇票据诈骗案看金融从业人员的刑事责任风险”，王雪桦律师就“票据案例分析与风险防范”分别作了精彩纷呈的发言。

胡琴律师认为合规之于企业，犹如健康之于人。失去合规，企业将失去生存和发展的基础。游走于灰色地带，打所谓的擦边球不是合规人员的本事，真正的高手看似“通盘无妙手”，但积胜势于点滴，化危机于无形。胡琴律师通过几则金融机构的典型违规案例的透彻分析，对商业银行、证券公司、保险公司、第三方支付公司等金融机构常见的违规行为进行了归纳总结，并讲解了相关法律条文。

丛华律师从民生银行遭遇票据诈骗案深入分析了金融从业人员的刑事责任风险。民生银行遭遇票据诈骗案系银行业内大案。该案系民生银行三亚分行业务部门负责人姚某与他人内外勾结，借道商业承兑汇票业务骗取金融机构资金11亿元。该案导致民生银行三亚分行，以及三家银行的主要负责人和直接责任人被依法追究刑事责任，并有九家银行卷入其中，同时引发至少七家银行之间的连环民事诉讼。该案所暴露出银行在内控管理中存在的诸多问题，足以引起业界内行警示。

自2016年以来，银行票据案件频率爆发、涉及风险金额巨大，很多银行的风险都是栽在票据这块业务上，银监会更是开出了诸多的天价罚单。王雪桦律师从代理过的票据案件中，选取了3个典型案例，详细分析了商业银行在票据业务中出现的法律风险，以及法院的裁判观点。

北京市尚公（烟台）律师事务所李强律师、曲焱律师和于英春律师分别就金融机构关心的不良资产处置、合同审查、资产管理、银团贷款、银行卡纠纷等问题进行了专业解答。

特邀嘉宾发言之后，此次研讨会暨金融论坛在参会人员就如何进一步加强金融机构合规管理的热烈探讨中完美落幕。